Vérifiez l’identité de vos partenaires avec le KYB
Vérifiez l’identité de vos clients B2B : identifiez les entités juridiques, les représentants légaux et les bénéficiaires effectifs, tout en répondant aux exigences KYB (Know Your Business).
La gestion des documents est simplifiée, les obligations légales sont maîtrisées, le tout dans un cadre sécurisé et en phase avec la réglementation.
KYB pour Know Your Business
Le processus KYB (Know Your Business) permet de vérifier l’identité des entreprises avec lesquelles vous entretenez une relation d’affaires. Il inclut les éléments clés liés à l’entreprise : structure, représentants légaux et bénéficiaires effectifs.
Contrairement au KYC, qui concerne les personnes physiques, le KYB s’applique exclusivement aux entités juridiques : clients entreprises, partenaires commerciaux ou fournisseurs.
Chaque étape du processus KYB est automatisée : collecte, analyse et validation. Le référentiel PVID (Prestataire de Vérification d’Identité à Distance) est également intégré pour garantir une vérification fiable, y compris à distance.
Vérification d’identité : êtes-vous concerné ?
Conformément à l’article L561-2 du Code Monétaire et Financier, les établissements, compagnies d’assurance, professions réglementées (avocats, notaires, opérateurs de jeux, etc.) sont tenus de connaître leurs clients professionnels avant toute relation d’affaires.
Cette obligation s’inscrit dans un cadre réglementaire strict et doit être mise à jour régulièrement.
Pourquoi vérifier l’identité de vos clients entreprises ?
Travailler avec des partenaires non vérifiés expose votre entreprise à des sanctions légales en cas de non-respect des obligations. En cas de récidive ou de négligence, les pénalités peuvent être renforcées, entraînant :
- Des amendes
- La perte d’agrément ou de licence
- Une atteinte à la réputation de votre entreprise
Automatisez votre processus KYB pour éviter les défauts de contrôle et renforcer la fiabilité de vos échanges.
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Solution intégrable par API dans vos outils existants
Le KYB est un processus qui se déroule en 5 étapes
La vérification de l’entité juridique
Toute entité enregistrée doit fournir des renseignements clés : dénomination sociale, forme juridique, adresse du siège social et détails sur les représentants légaux.
Ces éléments garantissent une connaissance fiable de l’entité.
La collecte des justificatifs et documents
Le contrôle et la validation
Analyse des profils et des bénéficiaires effectifs (UBO)
Suivi continu de la relation et mise à jour régulière
Pilotage automatisé avec la solution KYB
Le KYB simplifie l’évaluation des partenaires en automatisant les vérifications et en assurant un suivi structuré. Il permet de sécuriser vos relations professionnelles tout en respectant les exigences en vigueur.
Dispositif de prévention complet et efficace
- Identifiez les entités légitimes et détectez les signaux d’alerte avec une solution pensée pour vous apporter fiabilité et réactivité.
- Ce système garantit une vérification précise des bénéficiaires effectifs et des représentants légaux.
- Chaque opération est analysée dans un cadre rigoureux, permettant de repérer les anomalies et de préserver la qualité de vos échanges.
Vérifications automatisées via notre interface
- Facilitez le processus KYB grâce à notre interface intuitive.
- Elle permet un pré-remplissage intelligent des éléments requis et une récupération automatique des documents, en fonction du pays d’immatriculation et des sources disponibles.
- Résultat : moins d’erreurs manuelles, un gain de temps significatif.
Le KYB pour renforcer la fiabilité des relations d’affaires
Le KYB est essentiel pour valider la légitimité des entités juridiques avec lesquelles vous travaillez.
Il vous permet d’identifier les structures douteuses ou incohérentes, tout en renforçant la transparence de vos échanges.
- Respect des obligations réglementaires
- Vérification automatisée des partenaires commerciaux
- Suivi intelligent des relations professionnelles
FAQ : le KYB pour la vérification de l’identité de vos partenaires
Quelles différences entre le KYB et le KYC ?
Le KYC (Know Your Customer) et le KYB (Know Your Business) visent tous deux à vérifier l’identité des clients, mais leur périmètre diffère :
• Le KYC concerne les personnes physiques.
• Le KYB s’applique aux entités juridiques : entreprises, associations, etc.
Le KYB implique une analyse plus complète de la structure, des dirigeants et des bénéficiaires pour garantir la fiabilité des relations professionnelles.
Quels éléments sont collectés lors de la procédure KYB ?
Plusieurs pièces sont requises pour valider la légitimité d’une entreprise : structure juridique, dirigeants, statuts…
L’ensemble du parcours est conçu pour assurer une vérification solide et complète, sans surcharge administrative.
Comment Xpollens effectue la vérification KYB ?
Notre solution KYB automatise la collecte et le contrôle des documents (Kbis, RIB, statuts, informations sur les représentants, etc.).
Notre plateforme repose sur une technologie robuste, permettant un traitement rapide et fiable, adapté à vos obligations opérationnelles.
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