Déclenchez automatiquement des virements instantanés
Qu’ils soient réguliers avec des montants et périodicités identiques, ou qu’ils soient ponctuels et imprévisibles, automatisez vos virements avec l’offre Payment Automation. Avec ses API de virement instantané, vous programmez des remboursements, indemnisations et reversements fluides et rapides.
Automatisez les virements pour une expérience de paiement instantanée
Parmi les solutions de l’offre Payment Automation, les API de virement instantané permettent de déclencher vos virements automatiquement, selon les événements programmés dans vos processus.
- Vous mettez fin aux délais des procédures manuelles qui imposent d’attendre pour constituer des lots de virements.
- Votre bénéficiaire reçoit son argent quasi instantanément, en quelques secondes et en toute sécurité.
- Vous procurez une expérience utilisateur ultra fluide, garante d’une meilleure satisfaction client.
Le paiement instantané :
une nécessité dans de nombreux secteurs
Quel que soit votre secteur d’activité, automatiser vos paiements sortants en temps réel vous permet de remplacer des processus rigides et chronophages par une rapidité de paiement qui répond aux attentes de vos clients et crée de la valeur pour votre entreprise.
Indemnisation instantanée des assurés
En cas de sinistre, pouvoir indemniser ses assurés le plus rapidement possible est indispensable. La compagnie d’assurances configure l’API de virement instantané afin qu’elle exécute les versements automatiquement lorsque l’indemnisation est validée dans son système de règles métiers.
Paiement instantané des vendeurs / fournisseurs
Avec une API de virement instantané, la marketplace ou le site de e-commerce programme une règle qui déclenche le virement au vendeur/fournisseur dès qu’un de ses produits est commandé en ligne. Cette solution garantit la rapidité et la fiabilité du paiement, mais aussi la satisfaction client grâce au délai réduit entre la commande et la livraison du produit.
Remboursement immédiat d’un produit retourné
En cas de produit retourné, verser l’argent le plus rapidement possible est la meilleure des stratégies pour rassurer le client et le voir revenir lors de futurs achats. Avec l’API de virement instantané, l’entreprise peut effectuer des remboursements immédiats, déclenchés automatiquement par une règle métier mise en place dans le processus de retour.
Remboursement immédiat d’une prestation de voyage
Prestations annulées, vol supprimé ou retardé, des imprévus peuvent écourter ou gâcher un voyage. Pour ne pas prendre le risque de ternir votre relation client et votre image de marque, l’API de virement instantané vous permet d’automatiser le versement de l’argent sur le compte de vos clients dès la validation du dossier de remboursement dans votre système.
Gestion locative
Versement immédiat des loyers aux propriétaires
Lorsque les locataires virent le montant de leur loyer sur le compte de l’agence immobilière, les outils de gestion déclenchent l’API de virement instantané qui verse automatiquement les sommes sur les comptes bancaires des propriétaires.
Paiement des gains des joueurs instantané et automatisé
Lorsqu’un joueur gagne sur une application de paris en ligne, le versement de ses gains ne peut attendre. Grâce à l’API de virement instantané, les opérateurs de jeux en ligne automatisent les paiements 24h/24, 7j/7. Ils garantissent ainsi une expérience de jeu sans friction et une meilleure satisfaction client.
BETCLIC accélère le reversement des gains pour une meilleure expérience de ses joueurs
Les 7 grands cas où automatiser les virements
est un atout pour l’entreprise
1 | Vous gérez un volume élevé de transactions
Gérer des milliers de virements mobilise du temps et expose à des erreurs dans le traitement des informations. Le processus manuel est fragmenté, répétitif et complexe. Automatiser les étapes allège le travail des services administratifs et financiers, réduit les risques et optimise la gestion de trésorerie.
2 | Le coût de vos processus manuels est trop élevé
Les imports manuels de fichiers de virements représentent un coût important en temps et en ressources. L’automatisation libère vos équipes des tâches fastidieuses et chronophages au profit de missions à plus forte valeur ajoutée. Commencer par mesurer et chiffrer le coût de la gestion manuelle est essentiel pour comprendre l’intérêt d’automatiser.
3 | La gestion manuelle des virements génère trop d’erreurs
Fichiers mal chargés, doublons, oublis, IBAN erronés, les processus manuels entraînent de nombreuses erreurs humaines et techniques qui ont un impact financier et commercial. L’automatisation fiabilise les flux, permet d’anticiper ou corriger les échecs, grâce à des systèmes d’alerte et des règles de relance configurables.
4 | La réactivité des paiements est un impératif dans votre secteur d’activité
Les virements manuels imposent des cycles fixes et décalés. À l’inverse, l’automatisation permet de déclencher les paiements à l’instant exact où une condition est remplie dans vos processus et outils de gestion, pour des transactions immédiates.
5 | Flux complexes et nombreuses règles métiers sont votre quotidien
L’automatisation via API bancaire est totalement personnalisable selon vos logiques métiers. Qu’il s’agisse de paiements à la demande, de remboursements automatiques ou de virements déclenchés par vos règles de gestion, vous devenez plus flexible et plus efficace en alignant vos flux financiers sur les spécificités de votre modèle d’affaires.
6 | Réconcilier vos opérations bancaires est un calvaire
Faire correspondre les écritures bancaires avec vos opérations internes est une tâche fastidieuse, source de nombreuses incohérences. Avec l’automatisation, chaque transaction peut porter un identifiant unique, envoyé par API, qui facilite une réconciliation automatique et en temps réel. Plus besoin de passer des heures à chercher une ligne manquante ou erronée.
7 | Le suivi de vos transactions manque de précision
Grâce aux webhooks – des systèmes de notification en complément des API – vous tracez vos paiements sortants en configurant quels événements sur vos comptes déclenchent quelles notifications. Par exemple, avec une API de paiement bancaire, vous pouvez programmer un webhook pour vous notifier à chaque fois qu’un virement supérieur à un montant fixé est émis depuis votre compte. Ce suivi intelligent vous permet de garder le contrôle à tout moment et de réagir immédiatement si nécessaire.
Un parcours simple
grâce à une solution intégrable dans vos outils existants
Automatisation des paiements instantanés
La solution est intégrable par API dans vos systèmes informatiques (CRM, TMS, ERP…). Elle s’occupe de tout. Pour chaque virement, permanent ou ponctuel, les paiements sont déclenchés automatiquement selon vos règles métier. Vous ne cliquez plus sur rien.
Déclenchement instantané des paiement sortants
Réception du paiement en temps réel
Des parcours client plus fluides pour :
Une expérience client optimisée
Des parcours de paiement immédiats et sans contraintes,
pour une satisfaction client accrue.
Une réduction des coûts de gestion
Une automatisation des process qui libère du temps
aux équipes Finance et Service client.
FAQ : Automatiser les virements instantanés
Pourquoi utiliser des API de paiement pour automatiser des virements ?
Parce que dans de nombreux cas (remboursements, indemnisations, reversements), le montant et la date du virement ne sont pas prévisibles. Grâce aux API de virement instantané, il est désormais possible de déclencher automatiquement ces paiements dès qu’un événement prédéfini a lieu, sans aucune intervention manuelle.
Quels sont les cas d’usage les plus fréquents de l’automatisation des virements dans les entreprises ?
- • Vous traitez chaque mois un volume élevé de virements SEPA, permanents ou ponctuels.
• Vos processus manuels sont coûteux et inefficaces.
• Vous subissez trop d’erreurs liées aux saisies manuelles.
• Vous avez besoin de réactivité dans vos paiements.
• Vos règles métiers sont nombreuses et/ou complexes.
• La réconciliation bancaire est un vrai casse-tête.
• Vous manquez de visibilité en temps réel sur vos transactions.
Quels secteurs profitent le plus des virements instantanés automatisés ?
Les entreprises des secteurs devant gérer d’importants volumes de paiements sortants auront tout intérêt à automatiser les virements SEPA de tous types : permanent ou ponctuel, standard ou instantané. Ces secteurs sont notamment les suivants :
• Assurance : indemnisation immédiate des assurés dès la reconnaissance du sinistre
• Marketplace / E-commerce : paiement au vendeur ou au fournisseur dès la commande
• Retail : remboursement immédiat dès le produit retourné
• Tourisme : remboursement rapide en cas d’annulation
• Gestion locative : reversement instantané des loyers aux propriétaires
• Gambling : paiement des gains des joueurs, 24/7, sans délai
Quels sont les avantages concrets de l’automatisation ?
A l’opposé du traitement manuel des virements, fastidieux, chronophage et risqué, intégrer l’automatisation à votre système est une stratégie payante :
• Gain de temps (plus besoin de regrouper ou déclencher manuellement des paiements, qu’ils soient permanents ou non)
• Plus de sécurité avec la réduction des erreurs humaines
• Amélioration de la satisfaction client (paiement immédiat) et des relations partenaires (votre banque, vos fournisseurs)
• Réduction des coûts de gestion
• Meilleure réactivité et flexibilité opérationnelle
Comment fonctionne un virement instantané automatisé ?
- 1. Une fois l’API connectée à vos systèmes (CRM, ERP, TMS…), l’opération est automatiquement déclenchée selon vos règles métiers : date d’échéance pour un virement permanent, validation d’une indemnisation, retour produit, commande validée… pour un virement ponctuel.
2. Le bénéficiaire reçoit l’argent sur son compte en banque dans un délai de 10 à 20 secondes.
3. Le paiement est tracé et notifié en temps réel dans vos systèmes pour une réactivité accrue de votre équipe finance en cas de problème.
Et si mes processus sont complexes avec beaucoup de règles ?
Pas de souci. Les API sont faites pour ça : entièrement personnalisables pour s’adapter à vos services et à vos logiques métiers, même complexes. Vous pouvez programmer des règles spécifiques à chaque cas d’usage, ce qui rend vos processus de paiement 100 % alignés avec votre activité.
Puis-je recevoir des alertes ou suivre mes paiements ?
Oui, avec les webhooks – des systèmes de notification en complément des API – vous pouvez programmer vos alertes selon vos besoins et recevoir des notifications en temps réel dès qu’une opération de virement est exécutée, échoue, dépasse un certain montant, etc. Vous gardez un contrôle total sur vos opérations sans avoir à les surveiller manuellement.
Comment intégrer cette solution à mes outils ?
L’intégration est rapide grâce à l’API, compatible avec vos outils métiers (CRM, ERP, etc.). Pour assurer la coordination globale de votre projet et de vos opérations, vous vous appuyez sur un binôme Directeur de Projet / Customer Success Manager dédié, et sur nos équipes d’experts pluridisciplinaires spécialistes Produit, IT, Conformité et Finance.