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IBAN virtuels : l’incontournable pour tracer et réconcilier vos flux

Les IBAN virtuels constituent une solution moderne aux problèmes de gestion de trésorerie des directions financières. Catégorisation et suivi des flux, simplification du rapprochement comptable, réduction du risque de fraude, génération des rapports financiers, ils sont l’allié indispensable des équipes Finance.

Découvrez pourquoi associer des IBAN virtuels
à votre IBAN principal

Rapprochement automatique de la facture et du paiement grâce à l'IBAN virtuel.

L’IBAN, le numéro d’identification du compte bancaire

IBAN est l’acronyme pour International Bank Account Number. Mis en place par l’Organisation Internationale de normalisation (ISO) et le Comité Européen des Standards Bancaires (ECBS), ce numéro composé de plusieurs caractères (chiffres et lettres) permet :

 

  • d’identifier un compte, bancaire ou de monnaie électronique, de manière unique,
  • de sécuriser des transactions entre des comptes : virements internationaux ou en France, prélèvements SEPA.

L’IBAN virtuel, la solution d’identification des flux

Les IBAN virtuels sont des IBAN alternatifs qui redirigent les flux financiers vers l’IBAN principal de l’entreprise. Grâce à cette solution, le compte peut être connecté à plusieurs IBAN virtuels.

Par exemple, en fonction de ses besoins, l’entreprise peut attribuer un IBAN virtuel différent par payeur, par facture, par transaction ou par type de paiement en ligne. Ce système de flux référencés offre deux avantages :

 

  • Authentifier les transactions entrantes sans demander au payeur de saisir une référence de virement.
  • Réconcilier automatiquement les flux de paiements entrants, pour une comptabilité plus simple et plus fiable.
Création d'IBAN virtuel par nom d'entreprise et par leur catégorie (fournisseurs, acheteurs, ...).
Schéma montrant que l'IBAN virtuel permet de générer des alias de l'IBAN principal, ici avec deux IBAN virtuels différents.

Instantanés et illimités, créez vos IBAN virtuels selon vos besoins

Solution de facilitation des paiements SEPA pour les entreprises qui traitent un grand volume de virements ou qui ont un besoin de qualifier la destination des fonds, notre plateforme BaaS vous permet de créer vos IBAN virtuels à la volée pour une utilisation selon vos besoins :

 

  • Associez des IBAN virtuels au compte sur lequel vous centralisez vos encaissements.
  • Attribuez chaque IBAN virtuel à une transaction ou à une catégorie de dépense, à un client, à un département interne ou encore à un magasin.
  • Recevez des virements (classique ou Instant Payment) sur votre compte.
  • Retrouvez chaque IBAN virtuel dans vos opérations et relevés de compte.

Faites bénéficier votre Direction Financière
des 3 avantages de l’IBAN virtuel

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Sécurité

La mise en sécurité de l’IBAN principal pour réduire les risques de fraudes.

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Gain financier

Le suivi en temps réel pour identifier rapidement les transactions anormales et éviter des pertes d’argent dangereuses pour la trésorerie de l’entreprise.

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Gain de temps

L’automatisation du rapprochement comptable pour gagner du temps sur des tâches chronophages et à faible valeur ajoutée.

Optimisez le suivi de vos flux financiers

Vous définissez vos règles de réconciliation : chaque facture peut désormais être automatiquement rapprochée d’un paiement.

 

  • Diminution du temps passé à établir les comptes.
  • Suivi facilité : impayés, erreurs…
  • Proactivité améliorée : vos équipes peuvent accéder aux informations de chaque paiement en temps réel.
Historique de paiement directement visible dans vos outils comptables pour vous faciliter le reporting.

Réduisez vos risques de fraude

Gestion du risque et taux de fraude maîtrisés

L’IBAN virtuel permet de masquer la structure et les coordonnées bancaires du compte principal afin d’empêcher les attaques (fraude au Président, prélèvement…) et ainsi sécuriser vos finances.

L'IBAN virtuel permet aussi de réduire le risque d'attaque en cachant les informations du compte principal.

Identification de la provenance des fonds 

L’émetteur à l’origine du paiement est identifié facilement grâce à l’attribution d’un IBAN Virtuel.

L'IBAN virtuel permet d'identifier plus facilement les sources des fonds.
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Intégrez l’IBAN virtuel directement dans vos outils existants via l’API Xpollens

La technologie Banking-as-a-Service de notre plateforme vous permet d’utiliser notre API pour faire communiquer vos outils et processus existants avec nos solutions comme la génération d’IBAN virtuels.

 

Vous n’avez pas besoin de changer votre banque, votre CRM, votre ERP ou votre CMS, ni d’ajouter de nouvelles applications à votre système d’information.

 

De la phase de cadrage à la phase de run, vous disposez d’un contact dédié à votre projet et du support de nos équipes pour vous accompagner au quotidien.

Couplez l’IBAN virtuel
aux modes de paiement
nouvelle génération

Vous souhaitez simplifier le parcours d’achat de vos utilisateurs grâce à des méthodes de paiement en ligne innovantes ? Couplez le virement instantané (Instant Payment) à l’IBAN virtuel pour réduire les délais de paiement ou encaisser plus rapidement les fonds.

 

Pour les commerces en ligne et marketplaces équipés, B2B ou B2C, vous augmentez la satisfaction :

 

  • de vos clients qui paient instantanément, y compris pour des montants élevés en s’affranchissant des plafonds des cartes de paiement,
  • de vos équipes qui tracent ces paiements de manière fine et sécurisée.
Payez directement vos clients ou employés par virement instantané dans vos logiciels d'entreprise.

Retrouvez l’essentiel
des IBAN virtuels
en 1 minute chrono

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Banking-as-a-Service pour votre secteur